Notre approche
du métier

Face à l’industrialisation du monde bancaire et la consolidation dans le secteur de la gestion de patrimoine, nous privilégions un positionnement diamétralement opposé :

Celui d’une entreprise indépendante, à taille humaine, accompagnant un nombre limité de clients via une approche sur-mesure priorisant le conseil au produit.

C’est selon nous le seul moyen de servir au mieux vos intérêts.

Un constat implacable

Côté investisseur

La recherche de diversification aboutit souvent à un patrimoine éclaté entre plusieurs intermédiaires financiers, sans stratégie globale.

Cela entraîne lourdeurs administratives, risque de redondances au niveau des investissements, difficultés en termes de suivi et fragilise votre patrimoine qui devient vulnérable.
Vous êtes accompagné par un notaire, avocat, expert-comptable dont vous êtes généralement satisfait, mais il y a peu d’interactions entre ces derniers et généralement pas de stratégie patrimoniale globale.
La gestion de votre patrimoine devient alors contraignante et chronophage, alors que votre patrimoine doit au contraire être synonyme de sérénité !

Côté Gestion Privée

Tous nos clients nous le disent : la plupart des grands acteurs de la gestion privée n’arrivent pas à répondre de manière objective à leurs attentes.

La raison est simple : la logique de rentabilité de ces groupes les amène à délaisser le conseil au profit du produit et à privilégier les solutions d’investissement maison, souvent plus coûteuses et moins performantes.

Notre valeur
ajoutée

Vous proposer un accompagnement sur mesure et global.
Privilégier le conseil avisé au produit financier.
Pérenniser votre patrimoine, faciliter sa gestion et vous libérer du temps.

Comment ?

Grâce à un plan de route précis et maîtrisé.

Apprendre à se connaître pour former une équipe soudée.

Notre mission consiste d’abord à vous écouter et à parfaire la définition de vos projets de vie pour mieux les réaliser. Notre accompagnement prend tout son sens lorsqu’il est réalisé sur-mesure et qu’il s’inscrit dans la durée.

Établir votre Bilan patrimonial et
définir le cap vers lequel se diriger.

Il s’agit d’une étape clé dans la construction de votre stratégie patrimoniale.

Cet exercice vise à dresser un état des lieux complet de votre patrimoine privé et professionnel, afin de déceler les points de faiblesse de votre organisation qui pourraient nuire à l’atteinte de vos objectifs.

Nous formulerons un ensemble de préconisations juridiques, fiscales et financières et définirons ensemble une stratégie patrimoniale globale au service de vos projets de vie.

L’heure de passer à l’action, en route vers le sommet.

Préconiser c’est bien, mettre en œuvre c’est encore mieux !

Si vous le souhaitez, nous travaillerons en collaboration avec vos partenaires de confiance (notaire, avocat, expert-comptable…) pour insuffler votre stratégie patrimoniale et mobiliser l’intelligence collective au service de votre patrimoine.

Piloter votre stratégie patrimoniale, pas après pas, toujours à vos côtés.

Face à un environnement en constante évolution, nous adapterons votre stratégie patrimoniale au fil des années.
Cela prend notamment la forme d’un « check up patrimonial » que nous établirons régulièrement afin de mesurer le niveau d’atteinte de vos objectifs et les nouvelles actions à mener pour maintenir le cap. Quand bonne gestion rime avec bonne vision !

(in)former la nouvelle génération.

Nous pourrons également accompagner la montée en puissance de la génération future afin de leur transmettre votre réussite et qu’eux aussi, puissent bénéficier d’un accompagnement de qualité.

Ils nous ont accordé leur confiance

Pierre François CRAPET nous accompagne pour la gestion de notre patrimoine depuis 2014. Les 10 années écoulées nous ont permis d’apprécier son sérieux, sa disponibilité et tout particulièrement l’attention personnalisée qu’il porte aux attentes et projets du client pour orienter leurs choix patrimoniaux.

Pierre-François CRAPET a gagné ma confiance par ses conseils très personnalisés, toujours bien argumentés. Il est très pédagogue, professionnel, réactif et le contact est facile.

Emineo représente pour nous l’exception qualité du conseil en Patrimoine. Ils ont une approche 360° du patrimoine en adaptant les produits financiers proposés aux particularités de leurs clients. Les produits proposés sont également observés de très près, afin de garantir la sécurité maximale dans l’investissement mais également une excellente rentabilité. Pour notre part, nous avons investi dans deux fonds dans deux secteurs très différents et dégageant déjà de très bonnes perspectives de performances. Le suivi précis d’EMINEO est également très précieux : investis sur une période de 8-10 ans, ils nous suivent à chaque évènement de la vie des fonds investis.

Nous sommes accompagnés depuis maintenant 15 ans par Monsieur Crapet, dirigeant d’Emineo. Cette prestation d’abord ponctuelle s’est transformée en relation de suivi patrimonial régulière. Aujourd’hui, Emineo est notre partenaire dans la vie. Il nous permet d’accéder à différents types d’interlocuteurs et de trouver des produits d’investissements pertinents et qualitatifs. Le suivi patrimonial et l’accompagnement dans nos investissements familiaux sont une vraie valeur ajoutée pour notre famille.

Notre approche du métier